BI信创升级案例丨思迈特助力幸福人寿构建保险自主可控决策平台

数字化建设持续深入，保险企业沉淀海量保费、渠道、客户、风控经营数据，数据早已成为支撑业务经营、精细化运营的核心资产。如何搭建适配自身业务、运行稳定、生态统一的国产化数据分析平台，盘活存量报表资产、降低数据服务成本，成为不少大中型寿险企业数字化迭代的核心课题。

作为全国性大型寿险机构，幸福人寿保险股份有限公司（以下简称“幸福人寿”）立足自身业务发展需求，启动BI平台国产化专项升级。公司携手思迈特软件落地SmartBI V11信创版，以分步实施、双轨并行的改造方案实现业务零中断，建成适配保险全业务场景的自主可控数据分析体系，为行业同类平台国产化改造提供可借鉴的实践路径。

一、项目背景：传统BI体系制约保险数字化发展

幸福人寿 2007 年成立于北京，属国有控股全国性寿险企业，全国布局 22 家省级分公司、200 余家分支机构，覆盖个人及团体保障业务。企业长期坚持“金融+科技+生态”发展思路，持续推进内部数字化平台迭代升级。

随着保险业务规模持续扩张与数字化运营深化，幸福人寿原有BI平台性能与适配能力逐步受限，难以支撑高并发、强安全、高频取数的经营需求：

首先，数据服务响应效率不足。平台采用传统 IT 集中开发模式，业务端所有取数、报表制作需求均需技术团队承接，需求持续堆积，人力运维成本逐年上涨。

其次，内部数据标准化程度不足。各业务系统数据口径不统一，数据孤岛现象明显，数据质量参差不齐，管理层缺少统一可信的数据支撑经营决策。

再者，现有系统架构不利于统一国产化建设。企业需要推进BI信创国产化改造，且沉淀大量历史报表、管理驾驶舱等存量资产，一刀切式系统替换易干扰业务，改造成本偏高。

为全面优化数字化分析能力、完成平台国产化迭代，幸福人寿启动BI平台专项升级，引入SmartBI V11信创版搭建企业核心数据分析底座，依托产品全栈国产化适配能力，一站式解决数据安全、业务提效、存量迁移三大核心难题。

二、分步落地：四阶段平稳改造，实现业务零中断

思迈特项目团队遵循平稳过渡、分步实施、协同共建原则，结合保险行业业务特性定制落地路径，全程保障生产业务不间断运行。

01、联合评估，定制升级方案

双方共同梳理全量报表、数据模型、权限体系，围绕保险高并发运行特性，制定“系统升级+双轨并行+分批切换”实施方案，配套完整数据迁移、故障回滚预案，提前规避改造风险。

02、全栈信创适配技术攻坚

依托SmartBI V11信创版原生适配能力，完成国产芯片、操作系统、中间件全兼容部署；内置数据脱敏、分级权限、国密加密、全链路日志审计能力，针对保险复杂查询，完成复杂查询语句、多维索引、事务运算逻辑专项适配调优，打通全链路数据交互。

03、存量资产一键迁移，新旧双轨试运行

通过平台专属迁移工具完整复用历史报表、驾驶舱等存量资产；新旧系统同步运行，实时监控并发、查询性能，持续优化高峰场景运行效率。

04、分批流量切换，建立长效协同运维

试运行稳定后按业务板块逐步切换前端业务流量，完成国产化平台落地；搭建双方协同运维机制，快速响应问题，沉淀标准化适配运维经验。

经过全流程分阶段改造，平台全面投产，覆盖保险全链路数据分析场景：面向管理层搭建一体化经营驾驶舱，一站式完成保费、渠道、客户等多维经营研判；一线业务人员可自助完成渠道产能、客户分层、业绩达成等数据分析，减少IT报表依赖；同时支撑全国分支机构统一指标上报、全时段高频风控核查需求。平台完整复用存量历史报表，结合数据脱敏、分级权限、全链路审计等安全能力，平衡分析效率与金融信创合规。后续幸福人寿将依托平台内置AI能力，落地智能语音分析创新应用。

三、项目落地多重价值，赋能保险数智化转型

本次升级跳出单一系统改造局限，完成全链路国产化BI重构，为大型寿险企业打造可复制的数据自主建设路径，整体改造成本显著优化，项目综合价值集中体现为三大部分：

● 业务价值

搭建统一经营管理驾驶舱，实现保费、渠道、客户、风控数据一站式穿透查看，管理层经营决策效率大幅提升；业务自助取数常态化，数据需求响应周期缩短，一线业务自主开展市场、客户分析。

●  技术价值

建成国产自主可控BI数据分析体系，全面满足金融信创建设要求；系统并发承载、报表查询性能显著优化，软硬件综合运维成本下降；统一标准化数据指标，夯实企业数据治理底座。

●  行业价值

项目沉淀一套保险行业BI信创标准化改造流程、适配规范、存量迁移方案，形成完整可复用实践模板，为银行、保险等金融同业国产化BI升级提供参考样板。

本次国产化改造是双方数字化共建的重要阶段性成果，为后续深度应用打下坚实基础。未来，思迈特将持续深耕金融赛道，迭代国产化BI产品与细分行业解决方案，凭借标准化指标、全链路国产适配、轻量化实施服务，助力更多金融机构激活数据资产潜能，共绘国产化数智经营新蓝图。