民生银行北京大兴支行成功堵截一起涉嫌集资诈骗案件

2022-09-01 11:34来源：环球金融资讯作者：菱花阅读量：

近日，民生银行大兴支行成功堵截了一起涉嫌以老年人为对象的集资诈骗案件，为客户成功守住“钱袋子”。

日前，客户谢女士来到民生银行北京大兴支行办理开卡业务，交谈中，客户透露其开户用途为购买股权投资产品，并号称该产品由朋友介绍，“渠道可靠，收益稳定”。为保障客户资金安全，支行工作人员提醒客户，参与股权投资前应确认投资产品的真实性及合法性。说到此处，谢女士心生疑虑，于是向工作人员进一步介绍了产品情况：被投资企业成立地区在香港，设立投资的目的主要为“扶贫”，并向中老年客户定向“扶持”。此外，客户还展示了相关网站的界面，希望工作人员从专业角度协助判断。

支行工作人员耐心地向客户了解详细情况，发现该投资产品具有以下疑点：首先，网站中提及的某航天科技有限公司，通过公开信息查询显示该公司经营状态为已告解散。其次，通过互联网渠道查询投资产品名称，出现大量揭示其为骗局的新闻报道，且报道内容与客户描述基本一致。第三，该“香港企业”打着“卫星计划”的名号，向大陆地区社会不特定对象募集资金，号称“保本付息”，存在非法吸收公众存款的嫌疑。第四，该产品介绍界面可见“一级收益”、“二级收益”、“我的团队”等字样，其层级关系颇似非法传销。最后，通过客户描述，该项目主要对象为老年群体，在营销过程中多使用“机会难得”、“时间有限”等诱惑性字眼，客户信息来源为非官方渠道，与网络常见骗局特征高度相似。

综合上述特征工作人员判断，客户谢女士可能遭遇了一起以老年群体为对象的集资诈骗案件。大兴支行工作人员耐心地向谢女士解释了其中疑点，并借助厅堂的防范电信诈骗宣传折页为其进行了详细分析和反诈知识普及。客户恍然大悟，及时终止了业务，避免了资金损失。谢女士向工作人员表示了由衷地感谢，并对该行高度敏感的风险意识，以及真诚服务客户的工作态度表示了赞赏。

近年来，不法分子以“元宇宙”“区块链”等新兴技术为名开展集资诈骗的套路屡见不鲜，对于广大投资者来说更加难以判断投资产品的真实性及合法性。据民生银行北京分行相关负责人表示，该行能够成功堵截诈骗案件，得益于其不断夯实风险防控责任，强化风险防控能力，扎实做好打击洗钱及相关犯罪各项工作。该负责人进一步表示，民生银行北京分行将以继续以实际行动践行社会责任，充分发挥反诈防骗“第一道防线”作用，持续助力打击各类违法犯罪活动，严密筑牢洗钱风险防线。

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